Как стало известно „Ъ-Юг“, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) потребовало признать незаконными более десятка банковских операций, совершенных в Стелла-банке незадолго до его банкротства. По данным АСВ, некоторые клиенты банка тогда забрали из него свои вклады, несмотря на запрет ЦБ России. АСВ обратилось в арбитраж с требованием признать выдачу вкладов недействительными сделками и настаивает на возврате денег Стелла-банку. По данным АСВ, среди тех, кто якобы незаконно получил в банке свои деньги, его бывший владелец Константин Аверин. Также в сделках фигурируют другие известные фамилии.
АСВ считает, что банк необоснованно оказал предпочтение некоторым кредиторам
Фото: Сергей Иванов, Коммерсантъ
АСВ с начала апреля направило в арбитраж десять заявлений с требованием признать незаконными сделки, которые были совершены в Стелла-банке в марте и апреле 2016 года (информация об этом опубликована на сайте АСВ). Большую часть оспариваемых сделок (их общая сумма превышает 175 млн руб.) составляют банковские операции по выдаче из кассы банка наличных денежных средств физическим и юридическим лицам с их счетов. АСВ требует вернуть средства на том основании, что к моменту их выдачи уже действовал запрет Центробанка на проведение банковских операций в Стелла-банке. Кроме того, в агентстве считают, что этим получателям денег банк необоснованно оказал предпочтение перед другими кредиторами.
Как следует из документов арбитражного суда Ростовской области, самое крупное требование АСВ обращено к бывшему владельцу Стелла-банка Константину Аверину. По данным агентства, в марте 2016 года банк выдал ему 91 млн руб. В другой сделке, которую АСВ требует признать недействительной, фигурирует Федор Андреевич Кушнарев. По данным АСВ, 13 апреля он получил в Стелла-банке 2,405 млн руб. Отметим, что имя, отчество и фамилия владельца денег полностью совпадают с данными бывшего генерального директора ОАО «Ростовэнерго».
Еще одна сделка касается Виктора Николаевича Анпилогова. По данным АСВ, 13 апреля 2016 года (то есть за день до отзыва лицензии у Стелла-банка) он забрал из банка свои €65,8 тыс. Человек с такими фамилией, именем и отчеством до 2007 года занимал должность заместителя полномочного представителя президента РФ в ЮФО.
Еще в одной спорной сделке фигурирует Валентин Иванович Леванов. Его имя, отчество и фамилия полностью совпадают с данными совладельца и бывшего генерального директора ЗАО «Донтрансгидромеханизация» (сейчас бизнесмена судят по обвинению в незаконной добыче песка (подробнее см. ленту новостей (Ростов) от 01.02.2017). По данным АСВ, господин Леванов забрал из Стелла-банка 1,2 млн руб.
Еще одна оспариваемая АСВ сделка касается Максима Исупова. В базе данных Kartoteka.ru он значится как генеральный директор ОАО «Концерн „Стелла“». АСВ требует признать недействительной сделку по перечислению им 4,2 млн руб. в счет погашения его кредитной задолженности перед банком.
Заявления АСВ о признании сделок недействительными арбитраж рассмотрит 15 мая.
Топ-менеджер одного из ростовских банков сказал „Ъ-Юг“, что запрет на проведение операций незадолго до отзыва у банка лицензии является обычной практикой. «Претензии АСВ к Стелла-банку по поводу большинства описанных сделок выглядят обоснованными. Менее очевидным является эпизод с требованием к господину Аверину — агентство заявляет, что деньги он забрал в марте, а запрет на операции был введен в начале апреля»,— говорит банкир.
Напомним, Центробанк РФ отозвал лицензию у ростовского Стелла-банка 14 апреля 2016 года. Регулятор посчитал, что банк проводил рискованную кредитную политику, не создавал адекватных резервов и привлекал вклады населения по ставкам выше рыночных.
В июле прошлого года исполняющий обязанности директор банка Олег Петров был признан виновным в мошенничестве, его приговорили к двум с половиной годам лишения свободы (подробнее см. ленту новостей (Ростов) от 20.07.2016).