Как стало известно „Ъ-Юг“, в Краснодаре расследуется уголовное дело в отношении экс-председателя правления ООО КБ «Кубанский универсальный банк (КУБ)» Андрея Страха и его заместителя по обвинению в злоупотреблении полномочиями. По версии следствия, в 2016 году, накануне отзыва у банка лицензии, руководство КУБ организовало выдачу кредитов подставным лицам: студентам и безработным за небольшую плату предлагалось подписать договор займа на несколько миллионов рублей. К настоящему времени подтвержденная экспертизой сумма ущерба составляет 47 млн руб.
Лжекредиты студентам и безработным сотрудники КУБ раздавали под списание
Фото: dvss-msk.ru
Управление ФСБ России по Краснодарскому краю расследует уголовное дело о выводе средств ООО КБ «Кубанский универсальный банк», сообщили „Ъ-Юг“ в пресс-службе управления. По информации УФСБ, к уголовной ответственности за превышение полномочий привлечены руководители банка. Фамилии фигурантов дела не разглашаются. По данным „Ъ-Юг“, речь идет о бывшем председателе правления ООО КБ «Кубанский универсальный банк (КУБ)» Андрее Страхе и его заместителе Эдуарде Доронине, которым предъявлено обвинение по ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями в коммерческой организации). В отношении обоих фигурантов избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде, банковские работники признают свою вину.
Как ранее писал „Ъ-Юг“, 27 октября 2016 года Банк России отозвал лицензию ООО «КУБ», объясняя эту меру тем, что банк размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал соответствующие рискам резервы.
Из материалов дела, расследуемого УФСБ, следует, что за несколько недель до отзыва лицензии банк начал активно выдавать кредиты в сумме до 15 млн руб. каждый физическим лицам. Следствие выяснило, что получателями займов числились подставные лица, которые заведомо не могли вернуть средства: студенты, безработные. Лжеполучатели займов сообщили следствию, что за оформление документов они получали вознаграждение около 5 тыс. руб. Кредитные средства оставались у сотрудников банка, которые объясняли заемщикам, что возвращать деньги не придется, так как банк в ближайшее время прекратит существование, в связи с чем долги будут списаны.
По версии следствия, объем выведенных злоумышленниками средств превысил 100 млн руб., на текущий момент экспертизой установлен ущерб на 47 млн руб. В ходе следствия к ответственности могут быть привлечены должностные лица администрации муниципального образования город Краснодар — учредителя банка.
ООО КБ «Кубанский универсальный банк» было создано в 1994 году администрацией Краснодара для реализации городских экономических и социальных программ. Соучредителем КУБ (1%) с 2012 года являлся Объединенный банк промышленных инвестиций. Величина активов банка, по данным на начало 2016 года, составила 2,8 млрд руб., что соответствовало 377-му месту в банковской системе РФ. После отзыва лицензии руководство банком перешло к временной администрации, назначенной Агентством по страхованию вкладов. 30 января 2017 года арбитражный суд Краснодарского края признал ООО «КУБ» банкротом. По состоянию на 1 мая 2017 года конкурсным управляющим включены в реестр требования кредиторов на сумму 1,7 млрд руб. Вкладчиками банка по зарплатным проектам были около 25 тыс. муниципальных служащих и сотрудников бюджетных учреждений Краснодара, которые получили свои вклады в рамках страховых выплат.
ООО «КУБ» связано с еще одной скандальной ситуацией: в январе текущего года было возбуждено уголовное дело в отношении вице-губернатора края Юрия Гриценко (находится под домашним арестом), который, по версии следствия, также накануне отзыва лицензии у банка организовал незаконное перечисление средств краевого учреждения «Краснодаркрайгосэкспертиза» через счет в ООО «КУБ» для финансирования проекта строительства перинатального центра в Сочи (подробнее см. „Ъ-Юг“ №18 от 01.02.2017).