ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за платежными агентами
Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за их платежными агентами в связи со случаями незаконного использования персональных данных россиян и открытия на их имя электронных кошельков без их ведома. Информационное письмо в адрес банков опубликовано на сайте регулятора.
По итогам проверки Банк России обнаружил, что банковские платежные агенты допускают случаи незаконного использования персональных данных физлиц для оформления электронных кошельков без их волеизъявления. Регулятор подчеркнул, что использование банками незаконно оформленных электронных кошельков создает значительные риски их вовлеченности в высокорисковые операции, в том числе для расчетов с «теневым» бизнесом, онлайн-казино и букмекерских контор.
Для минимизации рисков нарушения законодательства Банк России рекомендовал кредитным организациям:
- проявлять должную осмотрительность при выборе банковских платежных агентов;
- регулярно осуществлять проверку выполнения банковскими платежными агентами требований законодательства РФ в части идентификации клиентов;
- при выявлении нарушений в одностороннем порядке отказываться от исполнения договора с таким банковскими платежными агентами.
В апреле «Ъ» выяснил, что в первой половине месяца банки должны отчитаться перед регулятором о способах анализа деятельности их платежных агентов. Внимание регулятора усилилось после теракта в «Крокусе» — неконтролируемые P2P-платежи, в том числе через СБП с использованием подставных лиц, используются при финансировании терроризма.
Подробнее — в материале «Ъ» «ЦБ всматривается в переводы».