Балтинвестбанк ищет капитал
Впервые за девять лет банк проведет допэмиссию акций
Балтинвестбанк впервые за почти девять лет истории своей санации проведет эмиссию акций. В последнее время отрицательный капитал банка находится на максимальных уровнях, превышая 22 млрд руб. Кроме того, банк остается убыточным. Эксперты не исключают, что эмиссия сможет позволить частично улучшить ситуацию с капиталом банка, однако для его санатора — Абсолют-банка — может оказаться значительной финансовой нагрузкой.
Фото: Евгений Павленко, Коммерсантъ
Фото: Евгений Павленко, Коммерсантъ
Балтинвестбанк (занимает 148-е место по активам), находящийся на санации у Абсолют-банка, планирует размещение собственных акций. Как следует из раскрытия, опубликованного в понедельник, 9 сентября, ценные бумаги будут размещаться по номиналу. Начиная с середины мая 2016 года размер уставного капитала Балтинвестбанка не менялся. С 25 июня 2016 года банк перешел под контроль Абсолют-банка, который получил на его оздоровление 32,3 млрд руб., однако с тех пор сумма и сроки санации могли вырасти (см. “Ъ” от 23 января 2020 года).
Согласно отчетности по РСБУ, активы Балтинвестбанка на середину 2024 года составили 19,5 млрд руб., сократившись на 5,7% с начала года. По итогам первого полугодия банк получил чистый убыток в размере 1,2 млрд руб. Годом ранее убыток составил 0,5 млрд руб. Впрочем, другие крупные санируемые банки (Инвестторгбанк, «Таврический», ВУЗ-банк) также зафиксировали убытки в первом полугодии.
Активы Абсолют-банка на 1 июля 2024 года превысили 271 млрд руб., с начала года увеличившись на 3,4%. По итогам первого полугодия банк получил чистую прибыль в размере 1,04 млрд руб. Годом ранее прибыль составила 3,6 млрд руб. В отчете Абсолют-банка за первое полугодие 2023 года отмечалось, что количество активных клиентов снизилось в отчетном периоде на 10%, в основном за счет физических лиц, включая клиентов Балтинвестбанка. Число клиентской базы банка в публичном доступе “Ъ” найти не удалось.
Для санируемых банков размещение эмиссии довольно нетипичное событие, отмечает гендиректор аналитического агентства «Бизнесдром» Павел Самиев. Учитывая объем отрицательного капитала и его динамику, вероятнее всего, Балтинвестбанк мог не справиться с исполнением плана оздоровления, из-за чего согласующие органы могли потребовать проведения дополнительных мероприятий по его укреплению, допускает банковский эксперт Алексей Нечаев. Согласно отчетности банка, за всю историю санации (с учетом перерыва в раскрытии в 2022–2023 годах) отрицательные собственные средства у него (согласно отчетной форме 123) достигли максимума к середине 2024 года, превысив 22,2 млрд руб. Отрицательный капитал сформирован нераспределенным убытком, преимущественно прошлых лет, свидетельствует отчетность на конец первого полугодия.
При этом размер допэмиссии необязательно должен сразу покрыть весь отрицательный капитал, возможно, предусмотрено постепенное, частичное укрепление, например, половина от отрицательного капитала, указывает господин Нечаев. В данном случае также в рамках эмиссии как вариант могла бы идти речь об M&A — объединении банка со своим санатором, однако при текущем отрицательном капитале санируемого банка это маловероятно ввиду возможного негативного влияния на нормативы Абсолют-банка, считает эксперт. В частности, поясняет эксперт, с учетом нынешнего капитала Абсолют-банка в размере 50,7 млрд руб. на свой баланс он явно не возьмет такую «дыру».
Эльвира Набиуллина, глава Банка России, на Международном банковском форуме 29 сентября 2023 года:
«Мы продолжаем обсуждать… целесообразность создания фонда поддержки банковского сектора».
В самом банке “Ъ” заявили, что выполняют график санации. Как отметила председатель правления Балтинвестбанка Елена Кондратюк, финансовое оздоровление «выполняется в полном соответствии с утвержденным графиком». На другие вопросы “Ъ”, в частности о величине допэмиссии и сроках ее размещения, в банке оперативно не ответили.