Хотя финансового кризиса в России не наблюдается, он уже обрел официальный статус — 15 высокопоставленных представителей банковского сообщества России вчера впервые обратились к премьер-министру Виктору Зубкову за помощью в его преодолении. По итогам совещания с ними в Белом доме правительству удалось нейтрализовать их претензии на 372 млрд руб. в марте 2008 года, пообещав в случае реальных проблем выделение бюджетной поддержки на 1 трлн руб. до конца года. Если кризиса все-таки не случится, торг в правительстве под его флагом может обернуться в течение нескольких месяцев формированием новой экономической политики Белого дома.
Вчера премьер-министр Виктор Зубков в Большом зале переговоров провел совещание представителей правительства с членами совета Ассоциации российских банков. На встрече присутствовали 15 руководителей крупнейших банков во главе с руководителем Сбербанка Германом Грефом (см. список), вице-премьер Алексей Кудрин, председатель ЦБ Сергей Игнатьев, глава экспертного управления президента Аркадий Дворкович, руководитель ФСФР Владимир Миловидов, глава комитета Госдумы по финансовым рынкам Владислав Резник и ряд представителей министерств и правительственных агентств. Этой встречи АРБ добивалась с декабря 2007 года — банкиры предлагали обсудить действия правительства в случае повторения кризиса ликвидности, аналогичного ситуации осени 2007 года.
Все присутствующие не скрывали, что тема совещания в такой степени тревожна, что никаких публичных сомнений в существовании кризиса быть не может. Виктор Зубков, открывая "достаточно актуальное и своевременное" совещание, категорически отказался видеть даже признаки кризиса ликвидности. По его словам, несмотря на непростую ситуацию на международных финансовых рынках, банковская система "доказала свою устойчивость и независимость от внешних условий" (это подтверждается данными ЦБ — см. материал на стр. 2). Он согласился обсуждать не предстоящий кризис, а только "обеспечение стабильности на долгосрочную перспективу".
С другой стороны, непосредственная тема совещания была заранее известна всем присутствующим: речь шла о согласовании позиций при предстоящем размещении средств госкорпораций ("Роснанотех" и "Фонд содействия реформированию ЖКХ" — в сумме 372 млрд руб. на январь), ожидаемом профиците бюджета (1,018 трлн руб. в последней версии бюджета до конца года), а также части средств фонда национального благосостояния. Как вчера уже писал ранее "Ъ", подготовленные Минфином проекты постановлений правительства о порядке размещения средств госкорпораций и профицита пока не утверждены, и их содержание, по сути, и обсуждалось на встрече за закрытыми дверями. Глава Сбербанка Герман Греф еще в конце января заявил, что рассчитывает на вложение этих средств в экономику России, и был поддержан в том числе топ-менеджментом "Роснефти" и других госкомпаний, которые уже испытывают проблемы с дешевыми кредитами на Западе. Вице-премьер Алексей Кудрин до заседания заявил "Ъ": "В 2008 году мы не рассматриваем возможности размещения средств на внутреннем рынке". Ранее представители ЦБ и Минфина настаивали на том, что и средства госкорпораций, которым, согласно их уставам, разрешены вложения в акции, облигации, депозиты и в РФ, и за ее пределами, в странах ОЭСР, в 2008 году должны инвестироваться так же, как резервный фонд и фонд национального благосостояния,— строго за пределами экономики России.
С тезисом Виктора Зубкова об отсутствии кризиса соглашались не все участники вчерашней встречи. Экс-министр экономического развития, президент Сбербанка Герман Греф вчера заявил, что "уже во втором квартале" банки могут столкнуться с проблемами, вызванными мировым финансовым кризисом: "Мы уже начинаем чувствовать проблему на международных финансовых рынках, которая выражается в увеличении стоимости привлечения". Господин Греф утверждал, что уже к апрелю-маю 2008 года происходящее может привести к увеличению большинством банков кредитной ставки, снижению денежного предложения и вследствие этого снижению темпов экономического роста. Как минимум, спрогнозировал вчера Герман Греф, в 2008 году темпы роста инвестиций не покажут и 20% уровня 2007 года.
По итогам встречи никаких решений не объявлялось. По данным участников совещания, до появления каких-либо кризисных симптомов никакой господдержки банковская система не получит — по крайней мере проблемы дефицита краткосрочной ликвидности будут решаться силами главы ЦБ Сергея Игнатьева. По данным "Ъ", принято решение и не вбрасывать в экономику средства госкорпораций — скорее всего, при сохранении нынешних трендов вброса этих денег в банковскую систему через депозиты не произойдет, не будут проводиться и депозитные аукционы. Зато Алексей Кудрин по итогам совещания изменил свою непримиримую позицию. По его словам, в случае острой ситуации на международном финансовом рынке "могут быть моменты, когда потребуются не только инструменты ЦБ, но и размещение бюджетных средств в коммерческих банках".
Как сообщили "Ъ" другие участники встречи у премьера, пожелавшие сохранить анонимность, речь может идти о поддержке за счет бюджетных средств минимум 30 банков, выбранных "на конкурсной основе". Скорее всего, участники совещания могут смело претендовать на участие в этом списке. В случае если Белый дом не решит потратить 1 трлн руб. запланированного профицита на какие-либо иные цели, например социальные, банки могут рассматривать их как свою страховку от снижения прибылей — фактически такое обещание им было дано.
Впрочем, если кризиса не произойдет, решения, принятые на вчерашнем совещании в Белом доме, могут иметь чрезвычайно серьезные последствия. Так, по словам Германа Грефа, обсуждавшиеся "долгосрочные" меры по развитию банковской системы имеют в основном "законодательный характер" и, скорее всего, для решения проблемы с долгосрочной ликвидностью правительство все же будет использовать средства институтов развития (пока в их числе госкорпорации, а также Россельхозбанк, Российская венчурная компания и ряд других структур). Также, по словам принимавшего участие во вчерашней встрече руководителя Федеральной службы по финансовым рынкам Владимира Миловидова, правительством рассматриваются возможности привлечения для решения проблем развития банковской системы средств Пенсионного фонда и пенсионные накопления, аккумулированные в государственной управляющей компании — для повышения ликвидности.
При этом премьер-министр еще в начале совещания не скрывал, что вполне готов использовать еще не состоявшийся кризис (а точнее, запросы банков, спровоцированные кризисными ожиданиями) для более серьезной цели — вложений в экономику госсредств через банковскую систему. Долгосрочной проблемой банковского сектора Виктор Зубков назвал капитализацию банков, которая ниже в три-пять раз, чем в развитых странах, и "сдерживает кредитование экономики". Виктор Зубков предложил "преодолевать эту ограниченность ресурсов". Отметим, вполне естественную в экономике и без кризиса ограниченность ресурсов уже испытывают не только банки, но и компании. Вчера "Газпром" объявил об отказе от реализации одного из своих крупных проектов в России — строительства балтийского завода сжиженного природного газа. Ранее компания заявляла, что проекты балтийского СПГ, завода СПГ на Штокмановском месторождении и газопровода Nord Stream не являются конкурирующими, но вчера пресс-служба компании прямо объявила, что от завода в Ленинградской области отказывается в пользу бывшего СЕГ и Штокмана — они приоритетнее. Политика "подстегивания" экономического роста уже не на уровне инфраструктурных проектов, а распределением госсредств через банковскую систему может быть оформлена в течение ближайших нескольких месяцев — особенно быстро это произойдет в случае, если Белому дому доведется победоносно погасить кризис ликвидности по своим рецептам.