Как стало известно "Ъ", в Подмосковье задержан учредитель кредитного потребительского кооператива "Золотой запас" Игорь Петухов. Следственное управление УВД Центрального административного округа (ЦАО) Москвы расследует уголовное дело о крупном мошенничестве. По версии правоохранителей, кооператор создал финансовую пирамиду, собирая средства у граждан на операции с драгметаллом. Пока ущерб оценивается в 60 млн руб., но эта цифра, по словам сыщиков, в дальнейшем будет скорректирована. Свою вину Петухов признал полностью, но не согласился с тем, что тратил деньги вкладчиков, как считает следствие, на личные нужды.
Фото: Владислав Лоншаков, Коммерсантъ / купить фото
Еще до того как создать кредитный потребительский кооператив (КПК) "Золотой запас", 45-летний Игорь Петухов решил заняться предпринимательской деятельностью, учредив в 2009 году ООО "Драгметторг", которое располагалось на Профсоюзной улице Москвы. По замыслу предпринимателя, "Драгметторг" должен был заниматься скупкой золота у населения. А с целью увеличения оборотных средств Игорь Петухов, как следует из его показаний, по совету юристов решил привлекать денежные средства вкладчиков. Получив в мае 2010 года необходимые учредительные документы, он открыл на Профсоюзной улице по соседству с "Драгметторгом" первый офис кооператива, пайщиками которого сначала стали 15 родственников Петухова. Организованная в СМИ пиар-кампания привлекла интерес граждан к "Золотому запасу".
На начальном этапе схема получения дохода, о которой Игорь Петухов рассказывал своим пайщикам и потенциальным вкладчикам, заключалась в следующем. Приносимые гражданами денежные средства, говорил бизнесмен, будут потрачены на скупку через агента золотых изделий у населения. Затем, обещал кооператор, драгметалл будет переработан в чистое золото 999,5-й пробы, которое потом приобретут некие индивидуальные предприниматели из Костромы. Полный цикл оборота денег и золота, по подсчетам кооператора, занимал около двух недель. При этом изначально он гарантировал вкладчикам 2,5% прибыли от вложенных средств в течение десяти дней после взноса.
Условия показались гражданам привлекательными, и за два года кооператив открыл только в Москве 20 пунктов приема денег (также имелись пункты в Подмосковье и других регионах). Один из них, к примеру, располагался на Арбате, а аренда помещения под него обходилась в 350 тыс. руб. ежемесячно. Что касается скупаемых изделий из золота, то они аккумулировались в арендуемом помещении на Кожевнической улице.
Поскольку желающих внести деньги в кооператив становилось все больше, Игорь Петухов создал в интернете сайт "Золотого запаса" и открыл в 2011-2013 годах расчетные счета в банке "Инвестиционный союз", Транспортном банке, банке "Паритет", Фемели-банке и некоторых других.
По данным следствия, в 2011 году в КПК насчитывалось 600 вкладчиков, а оборот составлял 1 млрд руб. Как следует из показаний Игоря Петухова, его потребительский кооператив в 2012 году уже не мог освоить такой объем поступающих средств, и тогда он решил заняться микрофинансированием — выдавать населению займы на срок до месяца. В частности, под залог автомобилей Петухов давал взаймы от 300 тыс. до 1,5 млн руб.
Вскоре бизнесмен начал новый проект — открыл на Арбате ювелирный магазин, однако тот за два месяца обанкротился. Тогда, чтобы возместить потери, Игорь Петухов решил добиться привлечения больших средств и стал обещать своим вкладчикам 36% от суммы вклада в течение тех же десяти дней. Некоторое время он даже выплачивал такие деньги. Затем процентная ставка "Золотого запаса" поднялась до 48%, после чего выполнять свои обязательства кооператив перестал. Вкладчики потребовали от Петухова возврата денежных средств, пригрозив уголовным преследованием. В ответ бизнесмен заявил, что в таком случае они вообще ничего не получат. На данный момент следствие располагает данными об ущербе в размере 60 млн руб., но заявления от вкладчиков продолжают поступать.
Игорь Петухов задолженность перед пайщиками объяснил тем, что выданные населению займы попросту вовремя не возвращались — на момент прекращения деятельности "Золотого запаса" в виде кредитов было выдано 25 млн руб.
В итоге в 2014 году в отношении учредителя "Золотого запаса" СУ УВД по ЦАО Москвы возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество в особо крупном размере"). На допросы Игорь Петухов не являлся, в связи с чем был объявлен в федеральный розыск. Задержать предприимчивого бизнесмена удалось совершенно случайно. В середине января нынешнего года в одном из подмосковных городов его машину остановили сотрудники ГИБДД для проверки документов. Тут и выяснилось, что Петухов числится в розыске. По ходатайству полицейского следствия Таганский суд Москвы арестовал его. Отметим, что сам бизнесмен, признавая вину, настаивает на переквалификации обвинения на гораздо более мягкое — мошенничество в сфере предпринимательской деятельности.